6月20日，一位年輕女子陪同中年客戶(hù)前來(lái)工行鎮(zhèn)江揚(yáng)中支行營(yíng)業(yè)室辦理對(duì)公開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，中年客戶(hù)為法定代表人，在完成面簽后離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)將后續(xù)事宜全交由女子處理。

客服經(jīng)理隨后對(duì)資料進(jìn)行核查并登錄融安e信對(duì)單位及法定代表人信息進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)無(wú)異常后進(jìn)行對(duì)公開(kāi)戶(hù)辦理。賬戶(hù)開(kāi)立完成后，客服經(jīng)理對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行賬戶(hù)使用風(fēng)險(xiǎn)提示，隨即經(jīng)辦人表示賬戶(hù)多為自己使用，并詢(xún)問(wèn)后續(xù)額度如何提升并表明后續(xù)有大額轉(zhuǎn)賬需求?？头?jīng)理立刻警覺(jué)并詢(xún)問(wèn)其賬戶(hù)為何非法人使用以及轉(zhuǎn)賬用途，經(jīng)辦人員表示法人不會(huì)操作故由他代為負(fù)責(zé)單位事宜?？头?jīng)理立即跟客戶(hù)經(jīng)理反饋情況，客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)融安e信對(duì)經(jīng)辦人身份信息進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)該經(jīng)辦人為被執(zhí)行人，名下有未結(jié)案執(zhí)行信息。

客戶(hù)經(jīng)理結(jié)合經(jīng)辦人在開(kāi)戶(hù)中的異常行為且拒絕與銀行工作人員進(jìn)行溝通，判斷其存在出租出借賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，決定拒絕通過(guò)此次盡調(diào)，從源頭上控制了賬戶(hù)涉案涉詐風(fēng)險(xiǎn)。（朱悅）